​​​项目资金筹措方式（流动资金测算公式理解）

项目资金筹措方法(流动资金计算公式)

营运资金是指企业的营运资金状况。营运资金是流动资金的一种表现形式，即企业在一年内或一年以上的一个生产周期内，能够转现或亏损的资产总额。这样的流动性需求无法计算怎么办？

给你一个一个的答案，希望对你有帮助。

　　第一，流动资金需求无法计算怎么办？

对流动资金贷款需求量的计算，从以下几个方面提出了具体要求：

(1)要求借款人有效计算借款人的营运资金需求，谨慎明确借款人流动资金贷款的授信总额和具体贷款金额，不得超过贷款人的实际需求分配周转资金。

(2)在尽职调查阶段，要求借款人调查贷款人的总经营资本供给和当前融资负债，以及其应收账款、应付款、库存等真实经营情况。

(3)在风险评估和审批过程中，要求借款人根据贷款人的企业规模、业务特点、应收账款、库存、应付款、资产周期等因素计算营运资金需求，充分考虑贷款人的金流、债务、偿还能力、担保等因素，及时调整贷款结构，包括额度、时限、利率、担保和还款方式。

(4)在信贷管理方面，要求借款人对贷款品种、额度、时限、贷款人经营状况、偿还能力的匹配程度进行评估，作为与贷款人合作的依据，必要时及时纠正与贷款人合作的思路和内容。

　　危害周转资金占用量变化的主要因素有哪些？

(1)公司内部因素

首先，公司正常运营产生的营运资金占用量的变化，即企业因正常运营活动需要而产生的营运资金需求的调整和变化，如业务规模的扩大，或者原材料采购、生产和销售的季节性影响。

其次，公司经营异常导致的营运资金占用量发生变化，即由于经营管理不当导致的定额营运资金占用量增加，如盲目购买导致的超储备、生产计划不科学导致的商品、半成品积压等。

(2)环境因素因素

环境因素是指公司外部因素引起的宏观经济、行业周期等周转资金份额的变化，如原材料价格上调导致的周转资金份额增加、海外订购提前交货导致的临时学生过度储备等。

　　第三，法律规定

根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，明确流动资金贷款要求应遵循以下三个基本原则:一是金额明确以借款人有效计算为准则，流动资金贷款不得超过借款人的具体有效要求；二是确立流动资金贷款需求计算的具体要求；三是计算流动资金贷款需求的参考模式。